Noiret Patrimoine : donner du sens à ses investissements
Noiret Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine, spécialisé dans la finance éthique et solidaire, accompagne ses clients pour donner du sens à leurs investissements. Entretien avec Marc-Antoine Noiret, qui l’a fondé, avec son frère, Louis Noiret.
Bientôt dix ans d’existence pour Noiret Patrimoine fondé par deux frères, Marc-Antoine et Louis Noiret. Ce cabinet de conseil en gestion de patrimoine propose des placements éthiques et solidaires, mais aussi un modèle alternatif puisque 100% du capital de l’entreprise est détenu par un fonds de dotation. S’il recommande ces placements à ses clients (particuliers, entreprises, congrégations religieuses), il leur propose également un accompagnement personnalisé pour une gestion réfléchie de leur patrimoine, les invitant ainsi à s’interroger sur le sens et la responsabilité liés à l’utilisation de leur argent.
Famille Chrétienne – Pourquoi parler de patrimoine implique-t-il aussi une réflexion éthique ?
Marc-Antoine Noiret – Le patrimoine est un sujet complexe. Issu du fruit du travail ou d’un héritage familial, il est la source d’une responsabilité à exercer. La question du sens est donc fondamentale, même si elle peut être en contraste avec le fonctionnement du secteur financier. C’est pourquoi notre démarche a toujours été de remettre la finance au service de l’homme et de la nature. Nous agissons dans cette optique pour que l’épargne de nos clients puisse avoir un impact positif, en cohérence avec leurs valeurs.
Gérer son patrimoine, c’est aussi le transmettre. Comment accompagnez-vous vos clients ?
Transmettre un patrimoine renvoie souvent à des considérations techniques comme le droit, la fiscalité ou la protection de l’avenir financier, et nous accompagnons nos clients sur ces sujets. Mais, au-delà des chiffres et des formalités, nous les épaulons également sur le sens de la transmission. Car il s’agit avant tout d’un acte profondément humain, qui relie les générations, transmet des valeurs et s’inscrit dans une histoire familiale appelée à durer. Dans un contexte marqué par les enjeux écologiques, l’évolution des structures familiales et une attention croissante portée aux questions sociétales, penser sa transmission avec cohérence et responsabilité n’est donc plus un simple choix de confort. C’est devenu une démarche essentielle, pour donner du sens à ce que l’on lègue et aligner son patrimoine avec ses convictions.
Quelles mesures proposez-vous ?
Aujourd’hui encore, la transmission reste mal préparée : moins de 20% des Français ont déjà rédigé un testament, seuls 15% ont réalisé une donation, et près d’un héritage sur deux donne lieu à des démarches complexes, voire à des conflits familiaux. S’ajoute à cela qu’avec l’augmentation de l’espérance de vie, on hérite souvent trop tard pour que cela ait un impact structurant sur sa vie professionnelle ou familiale. La démarche de transmission ne doit donc pas se limiter à l’optimisation fiscale ou à l’exécution légale. Il s’agit de réfléchir à ce que l’on souhaite transmettre et quand le transmettre, à utiliser les outils disponibles (assurancevie, donations, pacte Dutreil, etc.) pour structurer cette transmission, et accompagner les héritiers qui recevront non seulement des valeurs mais aussi des repères pour l’avenir.
Propos recueillis par Bérengère de Portzamparc
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