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Noiret patrimoine - Notre actu'

Découvrez notre interview dans Famille Chrétienne !

Marc-Antoine - 16/02/2022

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Le cabinet de conseil en gestion de patrimoine Noiret Patrimoine accompagne ses clients vers une gestion plus solidaire et responsable de leur épargne. 

<p>Marc-Antoine Noiret, gérant-fondateur. </p>
Marc-Antoine Noiret, gérant-fondateur.


Marc-Antoine Noiret, quelle a été la genèse de votre cabinet ?


Lorsque j’étais conseiller en investissement financier, j’ai constaté que le patrimoine de mes clients – fruit du travail ou d’un héritage – impliquait une responsabilité. Cela les poussait à vouloir l’investir en cohérence avec leurs valeurs. Or, ils étaient souvent confrontés à un manque de formation des conseillers sur ces sujets, à une gamme financière complexe, à des labels peu évocateurs et, de manière globale, à la faible transparence du secteur financier. Cela m’a incité à créer un cabinet de conseil en gestion de patrimoine atypique, qui permet aux clients de donner du sens à leur épargne.


Qui sont vos clients et comment les accompagnez-vous ?


Notre clientèle est composée de particuliers et de personnes morales : entreprises, associations, fondations, congrégations. Nous les accompagnons de manière globale en partant de leurs objectifs patrimoniaux : la protection du conjoint, la transmission, la fiscalité, la préparation de la retraite, la gestion des liquidités… Mais nous ne nous arrêtons pas là ! Nous aidons nos clients à définir les secteurs d’activités qu’ils souhaitent soutenir et le sens qu’ils veulent donner à leur épargne. Nous les aidons alors à bâtir une stratégie patrimoniale adaptée à leurs objectifs de vie et cohérente avec leurs valeurs.


Comment sélectionnez-vous les placements avec un impact positif ?


Nous travaillons avec tout un écosystème d’acteurs de la finance solidaire. Nous avons des partenariats avec des entreprises de l’économie sociale et solidaire qui œuvrent sur des thématiques diverses : l’insertion, l’agriculture, le handicap, la lutte contre l’exclusion, la transition énergétique, le microcrédit, le financement de projets chrétiens avec CredoLending et bien d’autres !
Pour la gestion financière, nous sélectionnons les sociétés de gestion les plus avancées sur les sujets de l’investissement responsable et solidaire. Le fonds Proclero en est un magnifique exemple ! Sur les sujets immobiliers, nous avons également une offre qui intègre des critères environnementaux et qui permet de financer des projets autour de l’immobilier à vocation exclusivement sociale. Notre rôle est d’aiguiller nos clients à travers cet écosystème complexe. 


Quels sont les enjeux du secteur financier et la spécificité de votre modèle ?


Se cantonner à une gamme financière responsable et solidaire n’est pas suffisant ! Nous ne pouvons faire l’économie d’une réflexion de fond sur les disfonctionnements du milieu financier. Nous faisons des choix qui montre qu’un autre chemin est possible. Par exemple, afin d’être en cohérence avec notre mission, nous avons adopté le modèle philanthropique de « fondation actionnaire ». Cela signifie que 100 % de notre capital est détenu par une fondation.
Nous avons également le statut d’entreprise à mission. Par ailleurs, afin de garantir l’intégrité de notre conseil, nous avons décidé de décorréler notre rémunération des choix d’investissement du client et d’appliquer une rémunération fixe et encadrée. Bien évidemment, ces choix sont très personnels et il reste encore beaucoup à faire pour mettre la finance au service de l’homme et de la nature. Mais c’est un défi qui en vaut la peine ! 


Bérengère de Portzamparc


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